GuarantCo et Axis Bank fournissent à Northern Arc 3,25 milliards INR (env. 40 millions USD) pour aider l’accès aux capitaux des emprunteurs sous-bancarisés en Inde

  • Date d'écriture
  • mars, 2023

GuarantCo, société de Private Infrastructure Development Group (PIDG) s’est associée à Axis Bank, la troisième banque privée d’Inde, pour fournir à Northern Arc Capital 3,25 milliards de roupies (env. 40 millions de dollars US) pour aider les emprunteurs sous-bancarisés en Inde à accéder aux capitaux.

Northern Arc

La transaction de GuarantCo permettra à Northern Arc de développer son portefeuille de prêts de manière durable au sein de secteurs spécifiques tels que la microfinance, les petites entreprises, le financement de véhicules commerciaux, les logements abordables et l’éducation.

Le produit de cette transaction mobilisé par GuarantCo sera multiplié par cinq sur les cinq ans de vie du mécanisme, multipliant le nombre d’emprunteurs qui profiteront de cette initiative. Par conséquent, on estime que 200 000 emprunteurs à faibles revenus des zones rurales du pays profiteront ainsi d’un meilleur accès aux capitaux. Étant donné que Northern Arc se concentrera exclusivement sur les emprunteurs féminins, on s’attend à ce qu’au moins 50 % des bénéficiaires soient des femmes. En outre, un grand nombre de PME auront accès aux capitaux par l’intermédiaire de prêts aux petites entreprises.

Au bout du compte, le mécanisme de crédit que GuarantCo et Axis Bank ont octroyé à Northern Arc profitera aux emprunteurs mêmes de Northern Arc. Cette opération démontre aux sociétés financières non bancaires les avantages de proposer des emprunts à plus longs termes. Ces derniers peuvent alors être reproduits au profit des communautés et de l’économie locales.

Au cours de la dernière décennie, Northern Arc a positivement impacté la vie de plus de 66 millions de clients qui n’ont pas ou peu accès des services bancaires. L’entreprise s’appuie sur une technologie exclusive et des plateformes d’analyses de données pour donner aux foyers et commerces mal desservis un accès au crédit. Jusqu’à présent, elle a accordé plus de 8 millions de prêts à des clients de détail, des particuliers, des foyers et petites entreprises.

Layth Al-Falaki, PDG de GuarantCo, a déclaré :

« Nous sommes ravis de nous associer à Northern Arc et Axis Bank pour développer et instaurer une solution de financement innovante afin d’aider Northern Arc à accroître son portefeuille de prêts. Les avantages créés par un accès facilité aux capitaux et des emprunts à plus longs termes ne seront pas limités à l’économie locale. On estime en effet que le vie d’environ 200 000 Indiens en sera améliorée. La transaction contribuera directement à l’ODD (Objectif de développement durable) 8.10 : Renforcer la capacité des institutions financières nationales de favoriser et généraliser l’accès de tous aux services bancaires et financiers ; et à l’ODD 5.5 : Garantir la participation entière et effective des femmes et leur accès en toute égalité aux fonctions de direction à tous les niveaux de décision, dans la vie politique, économique et publique ».

Ashish Mehrotra, président et directeur général de Northern Arc Capital, a ajouté :

« Nous sommes ravis de nous associer à GuarantCo et Axis Bank et continuer à fournir aux populations sous-desservies des solutions de crédit innovantes. Ensemble, nous visons à élargir l’accès au crédit à des milliers de ménages et entreprises sous-desservis, particulièrement les femmes, et contribuer à augmenter les possibilités d’entrepreneuriat et d’emploi en Inde. En regroupant nos compétences, nous sommes certains d’avoir un impact significatif et encourager l’inclusion financière dans le pays ».

Layth Al-Falaki, PDG de GuarantCo et Ashish Mehrotra, président et directeur général, Northern Arc Capital

NOTES TO EDITORS

En mai 2022, GuarantCo et Axis Bank ont démarré leur partenariat en concluant un accord-cadre de garantie en vertu duquel la troisième plus grande banque d’Inde bénéficiera d’une garantie en INR équivalente à 200 millions de dollars US. Cette transaction devrait permettre de mobiliser l’équivalent de 300 à 400 millions de dollars US en devises locales, afin de financer l’écosystème de l’e-mobilité en Inde.

À propos de GuarantCo

GuarantCo mobilise des investissements du secteur privé en devises locales destinés à financer des projets d’infrastructure et soutient le développement de marchés financiers dans les pays à plus faibles revenus à travers l’Afrique et l’Asie. GuarantCo est une société membre de Private Infrastructure Development Group (PIDG) financée par les gouvernements du Royaume-Uni, de la Suisse, de l’Australie et de la Suède par le biais du PIDG Trust, des Pays-Bas par l’intermédiaire de la FMO et de PIDG Trust, de la France par le biais d’une facilité de crédit, et par Affaires mondiales Canada par le biais d’une contribution remboursable. GuarantCo est notée AA- par Fitch et A1 par Moody’s. Les activités de GuarantCo sont gérées par GuarantCo Management Company, une société de Cardano Development. www.guarantco.com

À propos de PIDG

Private Infrastructure Development Group (PIDG, Groupe de développement des infrastructures privées) est un investisseur et promoteur de projets d’infrastructure qui mobilise des investissements du secteur privé dans des infrastructures inclusives et durables de l’Afrique subsaharienne et de l’Asie du Sud et du Sud-Est. Les investissements de PIDG favorisent le développement socio-économique dans le cadre d’une transition juste vers une économie à zéro émission, de la lutte contre la pauvreté et d’une contribution aux Objectifs de développement durable (ODD). PIDG réalise ses ambitions dans le respect de ses valeurs d’opportunité, de responsabilité, de sécurité, d’intégrité et d’efficacité. Depuis 2002, PIDG a soutenu 190 projets d’infrastructure jusqu’à leur bouclage financier et a fourni à près de 220 millions de personnes l’accès à des infrastructures de qualité. PIDG est financé par les gouvernements du Royaume-Uni, des Pays-Bas, de la Suisse, de l’Australie, de la Suède et de l’Allemagne, ainsi que par la Société financière internationale. www.pidg.org

À propos de Northern Arc Capital

Northern Arc est une plateforme de services financiers diversifiés proposant des solutions de crédit à des micro, petites et moyennes entreprises, des ménages, des institutions financières et des entreprises en émergence. En s’appuyant sur la technologie et les données, elle fournit un ensemble diversifié de solutions pour répondre aux besoins de crédit des segments et des petites entreprises en émergence. Son modèle commercial s’applique à des offres, secteurs, produits, géographies et segments d’emprunteurs variés. En s’appuyant sur des analyses de données approfondies et des tableaux de bord, Northern Arc a cumulé plus de 1 000 milliards d’INR pour ses clients depuis la création de sa plateforme en 2009. La société est soutenue par des investisseurs de premier plan tels que Sumitomo Mitsui Banking Corporation (14plus grande banque au monde), LeapFrog, IIFL, Accion, Augusta Investments (connu sous le nom d’Affirma Capital), Dvara Trust et Eight Roads (société de capital-risque de Fidelity). Avec sa filiale de gestion d’actifs qui gère sept FIA, l’entreprise est à la tête d’un total de plus de 100 000 millions de roupies en actifs sous gestion. Elle a accordé plus de 8 millions de prêts à des clients de détail, qu’il s’agisse de particuliers, de ménages ou de petites entreprises. Par le biais de sa plateforme AltiFi, l’entreprise propose des investissements à revenu fixe aux investisseurs particuliers ou fortunés. Elle est présente en Inde dans 657 districts de 28 États et 7 territoires de l’Union. www.northernarc.com

À propos d’Axis Bank

Axis Bank est la troisième plus grande banque privée en Inde. Elle offre une gamme complète de services à clientèle diversifiée composée de grandes et moyennes entreprises, de PME, d’exploitations agricoles et de commerces de détail. Comptant 4 849 agences nationales (y compris les points de service) et 15 674 distributeurs automatiques répartis à travers le pays (chiffres corrects à la date du 31 décembre 2022), le réseau d’Axis Bank s’étend sur 2 734 agglomérations, permettant à la banque d’atteindre un large éventail de clients et de leur proposer une vaste gamme de produits et de services. Le Groupe Axis comprend Axis Mutual Fund, Axis Securities Ltd., Axis Finance, Axis Trustee, Axis Capital, A.TReDS Ltd., Freecharge et Axis Bank Foundation.

Pour en savoir plus sur Axis Bank, veuillez consulter le site Web : www.axisbank.com