GuarantCo offre une garantie partielle à HSBC India pour accorder un prêt de 2,5 milliards INR à Arya, en vue de fournir des liquidités et soutenir le secteur agricole.

  • Date d'écriture
  • janvier, 2025

GuarantCo, société de Private Infrastructure Development Group (PIDG), a fourni à HSBC India deux partielle garanties pour couvrir un 2,5 milliards de roupies indiennes (INR) (env. 30 millions de dollars US) facilité de prêt prolongé par HSBC India à Arya, la plus grande plateforme de commerce de céréales en Inde.

GuarantCo offers partial guarantee to HSBC India for a loan to Arya.ag to provide liquidity to the agricultural sector

Le produit de la transaction fournira des liquidités après récolte aux agriculteurs, aux associations de producteurs agricoles, aux transformateurs agricoles et aux petites entreprises agricoles, pour les positionner sous le canal bancaire formel, ce qui, à son tour, aidera les agriculteurs à libérer une plus grande valeur pour leurs récoltes.

Il s’agit de la première transaction de GuarantCo dans le secteur agricole en Inde, avec un accent sur l’inclusion financière et la résilience face au changement climatique. Le secteur agricole joue un rôle significatif en Inde, employant 60 % de la main-d’œuvre du marché et contribuant à hauteur de 20 % du PIB. L’ampleur de l’impact économique du secteur agricole n’est toutefois pas encore réalisé, plus de la moitié des ménages vivant de l’agriculture étant exclus des sources de crédit formelles.

Arya.ag favorise l’inclusion financière des agriculteurs et des associations de producteurs en proposant des solutions de stockage sur le site de production, des financements basés sur les produits agricoles stockés dans ses entrepôts, ainsi que des connexions commerciales transparentes et fiables avec garantie de paiement. Les agriculteurs peuvent alors se garder de vendre leurs produits immédiatement après la récolte, lorsque les prix sont au plus bas pour les vendre à un prix plus fort durant la saison creuse, générant ainsi jusqu’à 30 % de revenus supplémentaires.

L’équipe d’impact de GuarantCo a évalué le projet comme étant aligné avec les Objectifs de développement durable des Nations Unies : l’ODD 2 Faim « zéro » (doubler la productivité agricole et les revenus des petits producteurs alimentaires) et l’ODD 15 Vie terrestre (protéger, restaurer et promouvoir une utilisation durable des écosystèmes terrestres, stopper et inverser la dégradation des sols et enrayer la perte de biodiversité).

GuarantCo a fourni des garanties partielles de crédit pour deux mécanismes de prêts distincts de HSBC India à Aryatech, la plateforme de commerce agricole d’Arya et à son institution fintech, Aryadhan. Arya a également bénéficié d’une assistance technique sous la forme d’une subvention octroyée par PIDG Trust. 

Nishant Kumar, Directeur général, investissements Asie chez GuarantCo et responsable de couverture clientèle – Asie chez PIDG, a déclaré :

« Nous sommes ravis de notre première collaboration avec HSBC pour soutenir Arya dans le développement de l’infrastructure de marché pour ce secteur agricole si important en Inde. Arya est une entreprise unique et innovante qui a le pouvoir de débloquer le potentiel de la communauté d’agriculteurs mal desservie. En leur proposant des solutions de stockage plus efficace et l’accès aux marchés financiers et commerciaux, ils pourront augmenter leurs revenus.

La transaction devrait apporter une valeur transformative au marché, la reproduction de la chaîne de valeur intégrée d’Arya pouvant renforcer la résilience du marché intérieur après récolte. GuarantCo, par le biais de Private Infrastructure Development Group, continue de chercher des opportunités d’amplifier l’impact économique et habiliter les communautés à faible revenu à atteindre les Objectifs de développement durable des Nations Unies, conformément à la stratégie pour 2030 de PIDG ».

Sonali Shahpurwala, directrice générale et responsable des services financiers accessibles chez HSBC India, a continué :

« Nous sommes heureux de collaborer avec GuarantCo et Arya sur cette importante transaction, et contribuer au développement du secteur agricole. Cette garantie partielle souligne notre engagement à fournir des solutions financières qui permettent à des entreprises comme Arya de renforcer les infrastructures, de stimuler une croissance durable et de créer un impact durable ».

Anand Chandra, co-fondateur et directeur des opérations chez Arya.ag, a ajouté :

« Ce partenariat avec GuarantCo et HSBC India élargit notre capacité à connecter les agriculteurs, les associations de producteurs et les entreprises agricoles aux ressources vitales et favorisant la confiance et la transparence grâce à la technologie. Le soutien de GuarantCo souligne le pouvoir transformateur de notre modèle intégré. En fournissant des installations de stockage sécurisées, un financement accessible et des liens commerciaux transparents dépassant le cadre des circuits traditionnels, nous contribuons à façonner un écosystème agricole plus efficace et inclusif ».

NOTES TO EDITORS

À propos de GuarantCo

GuarantCo mobilise des investissements du secteur privé en devises locales pour le financement de projets d’infrastructure et soutient le développement de marchés financiers dans les pays à plus faibles revenus à travers l’Afrique et l’Asie. GuarantCo est une société membre de Private Infrastructure Development Group (PIDG) financée par les gouvernements du Royaume-Uni, de la Suisse, de l’Australie et de la Suède par le biais de PIDG Trust, des Pays-Bas par l’intermédiaire de la FMO et de PIDG Trust, de la France grâce à une facilité de crédit, et par Affaires mondiales Canada au moyen d’une contribution remboursable. GuarantCo est notée AA- par Fitch et A1 par Moody’s. Depuis 2005, GuarantCo a ouvert la voie à 6,8 milliards de dollars d’investissement total et 5,7 milliards d’investissements privés. Ces montants ont permis à 44,7 millions de personnes d’accéder à des infrastructures et ont créé près de 243 000 emplois. Les activités de GuarantCo sont gérées par GuarantCo Management Company, une société de Cardano Development. www.guarantco.com

À propos de PIDG

Private Infrastructure Development Group (PIDG, Groupe de développement des infrastructures privées) est un investisseur et promoteur de projets d’infrastructure qui mobilise des investissements du secteur privé dans des infrastructures inclusives et durables de l’Afrique subsaharienne et de l’Asie du Sud et du Sud-Est. Les investissements de PIDG favorisent le développement socio-économique dans le cadre d’une transition juste vers une économie à zéro émission, de la lutte contre la pauvreté et d’une contribution aux objectifs de développement durable (ODD). PIDG réalise son ambition dans le respect de ses valeurs d’innovation, de partenariat, de sécurité, d’inclusivité et d’urgence.
PIDG offre une assistance technique pour les activités en amont et en phase initiale, ainsi que des capitaux à des conditions préférentielles. Sa branche de développement de projets, qui comprend InfraCo Africa et InfraCo Asia, investit dans le développement de projets en phase initiale et dans des fonds propres de projets et d’entreprises. Les solutions de crédit de PIDG comprennent : l’EAIF (Emerging Africa Infrastructure Fund), l’un des premiers et des plus fructueux fonds d’emprunt mixte dans les marchés à faible revenu ; GuarantCo, sa branche de garantie en devises locales et de rehaussement de crédit visant à réduire les risques des projets ; et un portefeuille croissant de facilités locales de rehaussement de crédit visant à débloquer les capitaux institutionnels locaux pour le financement de projets d’infrastructure.
Depuis 2002, PIDG a soutenu 233 projets d’infrastructure jusqu’à leur bouclage financier et a fourni à près de 228 millions de personnes l’accès à des infrastructures de qualité. PIDG est financé par les gouvernements du Royaume-Uni, des Pays-Bas, de la Suisse, de l’Australie, de la Suède et de l’Allemagne, ainsi que par Affaires mondiales Canada et l’IFC. pidg.org

À propos d’Arya.ag

Arya.ag est la plus grande plateforme de commerce de céréales en Inde et la seule à être rentable. Elle offre aux agriculteurs et leurs entreprises l’accès à des solutions de stockage sur le site de production, de financement fluide et de commerce transparent. Ils ont ainsi la liberté de choisir quand et à qui ils souhaitent vendre leurs produits récoltés plus tôt dans l’année. Cette solution élimine également le manque de confiance dans le commerce des céréales grâce à des couches exponentiellement croissantes de visibilité et de contrôle. À ce jour, la plateforme englobe 60 % des districts indiens, et plus de 11 000 entrepôts agricoles. Chaque année, Arya.ag agrège et stocke l’équivalent de 3 milliards de dollars US en céréales, tout en assurant l’octroi de prêts de plus de 1,5 milliard de dollars US aux petits exploitants agricoles, leurs entreprises et autres parties prenantes. Arya.ag œuvre pour la création de chaînes de valeur équitables au sein du secteur agricole, garantissant une croissance inclusive et une plus grande transparence.

À propos de HSBC India

HSBC India propose une gamme complète de services bancaires et financiers par le biais de 26 agences réparties dans 14 villes. HSBC est l’un des principaux groupes de services financiers en Inde, employant près de 42 000 personnes pour la fourniture de ses services bancaires, de banque d’investissement et de marché de capitaux, de gestion des actifs, d’assurance et de développement logiciel, ainsi que pour ses activités d’approvisionnement mondial que la société mène dans le pays. C’est également l’une de plus grandes banques dépositaires d’Inde. Elle joue un rôle de premier plan dans l’organisation de transactions pour les entreprises indiennes investissant à l’étranger et pour les entreprises étrangères souhaitant investir dans le pays.
HSBC Holdings plc, la société mère de HSBC, tient son siège à Londres. Le groupe offre ses produits et services à ses clients dans le monde entier, depuis des bureaux installés dans 60 pays et territoires. Avec des actifs s’élevant à 3,099 milliards de dollars US au 30 septembre 2024, HSBC figure parmi les plus grandes institutions bancaires et de services financiers au monde.